债券利率与期限之间的关系？
一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；
而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
期限长的债券利率高，是相当于给了投资者流动性和风险补偿。
拓展资料：
债券(Bonds / debenture)是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券购买者)即债权人 。
债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券(定息证券)的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。
基本要素
债券尽管种类多种多样，但是在内容上都要包含一些基本的要素。这些要素是指发行的债券上必须载明的基本内容，这是明确债权人和债务人权利与义务的主要约定，具体包括:
1.债券面值
债券面值是指债券的票面价值，是发行人对债券持有人在债券到期后应偿还的本金数额，也是企业向债券持有人按期支付利息的计算依据。债券的面值与债券实际的发行价格并不一定是一致的，发行价格大于面值称为溢价发行，小于面值称为折价发行，等价发行称为平价发行。
2.偿还期
债券偿还期是指企业债券上载明的偿还债券本金的期限，即债券发行日至到期日之间的时间间隔。公司要结合自身资金周转状况及外部资本市场的各种影响因素来确定公司债券的偿还期。
3.付息期
债券的付息期是指企业发行债券后的利息支付的时间。它可以是到期一次支付，或1年、半年或者3个月支付一次。在考虑货币时间价值和通货膨胀因素的情况下，付息期对债券投资者的实际收益有很大影响。到期一次付息的债券，其利息通常是按单利计算的;而年内分期付息的债券，其利息是按复利计算的。
4.票面利率
债券的票面利率是指债券利息与债券面值的比率，是发行人承诺以后一定时期支付给债券持有人报酬的计算标准。债券票面利率的确定主要受到银行利率、发行者的资信状况、偿还期限和利息计算方法以及当时资金市场上资金供求情况等因素的影响。
5.发行人名称
发行人名称指明债券的债务主体，为债权人到期追回本金和利息提供依据。
上述要素是债券票面的基本要素，但在发行时并不一定全部在票面印制出来，例如，在很多情况下，债券发行者是以公告或条例形式向社会公布债券的期限和利率。
13413454903：债券收益率与期限的关系?
倪林狭
：答：1、债券的期限越长，市场利率变化对其价格的影响越大，债券的利率风险越大，债券的收益率越高。2、其他情况不变，债券的期限越长，市场利率变化的不确定性越高，投资者要求的收益率越高。3、其他情况不变，债券的收益率与债券的期限成正比关系，期限越长，收益率越高。债券的到期收益率与到期期限之间...
13413454903：债券收益率与期限的关系
倪林狭
：答：票面利率和期限的关系是期限越长，票面利率越高。为什么会有这种关系，是因为货币是有时间价值的，而且还有机会成本。你手头同样有100万，你会做什么是你自己决定的。当你决定购买证券，那你就丧失了购买房子等其他机会，这就是你的机会成本。好了，债券期限越长，说明你购买债券的资金在发行公司留存的...
13413454903：为什么债券期限越长利率风越大?
倪林狭
：答：债券剩余期限越长，利率风险越大。2.当利率变化时，期限越长的债券，其价格变动幅度越大，比如加息：债券价格下降，所以期限越长的话不确定性就越大，受影响也就越大。3.而债券本身的面值也是固定的，这样的利率下降会导致债券价格上升的影响直接影响到这些债券投资者持有期间收益率，故此会有利率越低...
13413454903：...票面利率、付息频率、到期收益率存在的关系为( )。
倪林狭
：答：债券的久期与到期时间、票面利率、付息频率、到期收益率存在以下关系：(1)零息债券的久期等于到它的到期时间；(2)债券的久期与票面利率呈负相关关系；(3)债券的久期与到期时间呈正相关关系；(4)债券的付息频率与久期呈负相关关系；(5)债券的到期收益率与久期呈负相关关系。
13413454903：为什么债券距离到期日的时间越长,利率变化对价格的影响就越大?
倪林狭
：答：当利率变化时，期限越长的债券，其价格变动幅度越大，比如加息：债券价格下降，所以期限越长的话不确定性就越大，受影响也就越大。在票面利率和到期收益率不变的情况下，到期时间越长，一般久期越长。久期实际上是一个单位利率变动，债券价格变动多少个百分点的近似值。如果市场利率变动1%，久期为3，...
13413454903：为什么到期期限相同的债券的利率不同?利率风险结构的影响因素
倪林狭
：答：【答案】：不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，称为“利率的风险结构”。实践中，通常采用信用评级来确定不同债券的违约风险人小，不同信用等级债券之间的收益率差则反映了不同违约风险的风险溢价，因此也称为“...
13413454903：债券期限利率是什么意思?
倪林狭
：答：债券期限利率是指债券上所载明的利率，其大小取决于债券期限的长短。当债券期限长时，债券持有人面临的风险更大，其所获得的利率也相应提高。反之，当债券期限短时，债券持有人面临的风险相对更小，所获得的利率也相应降低。因此，债券期限利率的设定是根据市场需求、债券发行人风险承受能力等因素综合考...
13413454903：固定收益证券的久期与利率弹性的关系
倪林狭
：答：固定收益证券的久期与利率弹性的关系。久期又称持续期，用于对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的衡量。证券的久期越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。有效期限是一种直接衡量资产或负债利率敏感性或利率弹性的方法，即资产或负债的有效期限的数值越大，资产或负债的价格随利率...
13413454903：利率期限结构
倪林狭
：答：利率期限结构是在某一时点上：不同期限资金的收益率(Yield)与到期期限之间的关系利率，具体而言就是指拥有相同风险、流动性、税收但是不同期限的债券的利率却不相同。反映的是长期利率和短期利率的关系。这里的债券的到期收益率是指即期利率。即期利率与预期利率：关于利率的期限结构一共有三大理论，分别是...
