客户的关键财务信息包括
客户的关键财务信息包括存量资产和未来收入的预期。
财务信息简介：
财务信息是指，结合其他资料，用来及其特征的经济信息，相对于财务信息而言，非财务信息是指以非财务资料形式出现与企业的生产经营活动有着直接或间接联系的各种信息资料。
财务信息的作用：
对企业财务信息的利用是企业财务信息工作的重中之重，只有利用好企业财务信息才能切实发挥企业财务信息的“晴雨表”和“预警器”的作用。
分析企业财务信息的方法主要是采取“比较法”，即进行纵向的比较和横向的比较。纵向的比较主要是企业自身从历史到现在的发展顺序比较；横向的比较则是和国内先进的企业、世界一流的企业和行业领军的企业比较，看看差距在哪。
特征：
财务信息是以货币来计量的。财务管理是一项综合性极强的工作，唯有通过货币计量的方式，才能有效地舍弃企业生产经营活动的某些细枝末节，概括地反映财务运行过程。这即是社会发展的客观必然，也是管理的需要。
财务信息的影响因素：
1、市场运作效率：
如果市场的效率很高，企业经营的任何信息都能及时地从股市的变化中反映出来，那么对财务信息的披露可能要求不会太高。反之，如果市场的效率较低，那么为了减少财务信息在管理层和投资者之间的不均衡分布，以消除无效代理，则需要加大财务信息的披露。
这样一来，披露成本自然也会提高。
2、企业角色转变：
随着社会经济的发展，企业这一社会经济的基本单位越来越为人们所重视。在传统微观经济学理论中，企业的唯一职能就是创造尽可能多的利润。但是，在现代产权经济学中，企业是一个社会组织，它的职能是在不破坏他人产权的条件下寻求其利益的最大化。
因此，有些非经济事项也需要在财务报告中予以揭示，如环保信息、社会责任信息等。这些信息看似与企业的业务无关，但对政府和其他社会组织却大有用处。
18626956558：(2017年真题)客户的财务信息包括( )。
霍琬冉
：答：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。
18626956558：下列属于客户财务信息的有()。Ⅰ.投资偏好Ⅱ.收入状况Ⅲ.财务安排Ⅳ...
霍琬冉
：答：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
18626956558：客户家庭财务状况信息的内容,主要包括( )。
霍琬冉
：答：客户家庭财务状况信息的内容，主要包括以下几个方面：收入情况；支出情况；资产信息（包括一些储蓄、投资账户信息）；负债信息；其他相关的家庭、财务信息。
18626956558：( )属于客户财务信息。
霍琬冉
：答：【答案】：B 客户信息可分为财务信息和非财务信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排及这些情况的未来发展趋势；非财务信息指除财务信息以外的其他一些信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
18626956558：理财规划中客户的财务信息包括什么?
霍琬冉
：答：第一步，回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。第二步，设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。第三步，弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都...
18626956558：财务信息设置的内容及注意事项
霍琬冉
：答：财务信息设置：财务信息的内容包括会计科目、外币种类及汇率、凭证类别、项目目录等内容。（一）设置会计科目 会计科目是会计核算的基础。为方便用户，软件在【系统管理】建立账套功能中提供了预置会计科目功能，用户可根据实际情况决定是否预置会计科目。如果选择了预置会计科目，则只需在已预置科目的基础上进行...
18626956558：理财客户的财务信息不包括
霍琬冉
：答：客户的理财知识水平。原因是在理财客户的财务信息中只需要包括，财务安排、客户的风险承受能力、客户的金钱观、客户家庭的收支状况，客户的理财知识水平是由理财的专业人员来承担的，并不需要客户有自己的理财知识水平。
18626956558：(2020年真题)下列不属于客户财务信息的是( )。
霍琬冉
：答：【答案】：B 根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。其中财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等），故本题选B。
18626956558：对开展理财顾问业务而言,下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
霍琬冉
：答：D 答案解析：[解析]客户信息可分为财务信息和非财务信息：前者是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等；后者是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，可以帮助银行从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。
