投资银行监管原则

投资银行监管原则，如下：

1、依法监管原则

依法统一监管是宪法依法治国理念和行政法依法行政原则在金融监管法领域的具体体现。所谓依法监管，就是监管法定，是指金融监管活动必须依照法律规定。依法监管包括监管主体的法定性、监管内容的法定性、监管程序的法定性和监管权力的法定性等。

2、合理适度监管原则

合理适度监管是指金融监管主体必须以保证金融监管目标的实现为前提，尊重金融市场的规律，运用有效的监管措施增进金融效率，维护公平竞争，以此促进金融业的发展。

3、公开、公正原则

根据公开原则，有关金融监管的目标、框架、决策及依据、数据和其他信息等需要全面、方便、及时地告知社会公众和有关当事人，以保障社会公众和有关当事人对监管过程和监管结果的知情权。

4、安全与效率并重原则

安全与效率是金融监管的永恒主题。金融安全原则要求监管者采取各种措施防范和化解金融风险，保障金融系统的安全、稳健运行。金融安全关系着整个金融市场的健康和稳定，也是金融监管的根本出发点。

规则导向监管的优缺点

1、规则导向监管的优点

全面和细致的规则为监管工作提供了检查的依据,监管规则 越详细、越具体，越是便 于监管者执行这些规则。监管者只需检查银行是否遵循这些规则，就可以发现银行存在的问题。全面和细致的规则为银行经营提供了标准。

2、规则导向监管的缺点

规则导向监管过于强调法律，对市场敏感性不够。它没有考虑不同银行出现的特殊情况，缺乏弹性，过于僵化。不同的银行有可能根据自己的实际情况想出更好的办法来控制风险，而这在缺乏弹性的监管制度下是难以存在的。另外，过于僵化的监管规则也限制了银行的创新动力。

13320941301：银行监管的基本原则是( )。
毋倩仲 ：答：银行监管的基本原则是依法、公开、公平、效率；市场准入应当遵循公开、公平、公正、效率以及便民的原则。

13320941301：简述银行业监管的基本准则。
毋倩仲 ：答：(一)依法、公开、公正和效率的原则 (二)独立监管原则 独立监管原则是指银行业监督管理机构及其监管工作人员依法独立履行监督管理职责，受法律保护，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。(三)审慎监管原则 银行业监督管理机构应当以认真谨慎的态度对银行的资本充足性、流动性、风险管理、内部控制...

13320941301：我国对外资银行的审慎监管的具体规范介绍
毋倩仲 ：答：根据《外资银行经营管理条例实施细则》第94条的规范，这些特别监管措施包含：约见有关负责人实行警诫谈话；责令限期就有关问题报送书面报告；对资金流出境外采取限制性措施；责令暂停部分业务或者暂停受理经营新业务的申请；责令出具保证书；对有关危机监管指标提出特别要求；要求保持一定比例的经中国银监会认可...

13320941301：银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应该遵循什么原则
毋倩仲 ：答：(1)坚持实事求是;(2)重证据;(3)重调查研究.在适用法律和行政纪律上人人平等的原则.在适用法律和行政纪律上人人平等的原则。是指行政监督机关在查处违法违纪案件等工作中，在适用法律和行政纪律上，对任何监督对象都要一律平等，不允许任何人有超越法律，法规和行政纪律的特权。

13320941301：银行监管的基本原则有哪些
毋倩仲 ：答：银行监管的基本原则有哪些银行监管的基本原则包括：1、依法原则：指银行业监管机构的监管职权源于法律，并应严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能。2、公开原则：指对银行业的监督管理行为除依法应当保守秘密的以外，都应当向社会公开。3、公正原则：指所有依法成立的银行业金融机构具有平等的法律地位，...

13320941301：银行业监管的原则介绍
毋倩仲 ：答：银行业监管的原则是银行业监督经营管理行为所应遵循的基本准则。我国银行业监管应遵循以下几方面的原则：(一)依法、公开、公正和效率的原则依法原则是指银行业监管机构的监管职权源于法律，并应严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能。中国银监会是国务院银行业监督经营管理机构，依据《银行业监督经营管理法...

13320941301：银行业的五大监管原则是什么?
毋倩仲 ：答：骆驼原则即CAMELS（原则）。C（Capital）代表资本。商业银行最主要的资本形式因产权组织形式不同而有所差异。股份制商业银行资本的主要形式是股本。A（Asset）代表资产。商业银行资产的品质是政府监管部门关注的一个问题。监管人员通过检查资产规模、结构和银行的工作程序等，获得对该银行的总体评价。M（...

13320941301：银行业监督管理的目标和原则是什么?
毋倩仲 ：答：目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。原则：依法、公开、公正和效率。中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2003年12月27日通过《中华人民共和国银行业监督管理法》，在这部法律中，对银行业监督的目标和原则都有明文规定。《中华人民共和国银行业监督管理法...

13320941301：商业银行资本金管理的原则是什么?
毋倩仲 ：答：对商业银行的资本金进行管理，遵循的原则主要包括：（1）资本金数量必须充足。资本数量充足是指商业银行资本金数量必须达到或超过金融管理当局规定的、能够保障正常营业并足以维持充分信誉的最低限度。（2）资本金的结构要合理。资本构成合理是指银行现有的资本或新增的资本构成成分，要符合金融管理当局关于资...

13320941301：银行业监督管理的目标和原则
毋倩仲 ：答：第三条 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。 第四条 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。 第五条 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,...